واتساب
وصف الدورة
الماجستير المهني في التأمين وتحليل المخاطر
يتعلم الدارس في هذا البرنامج كيفية قراءة شروط التغطية وتفسير الاستثناءات ومبالغ التحمّل في وثائق التأمين، وتقييم طلبات التأمين فنيًا وفحص عوامل الخطر قبل اتخاذ قرار الاكتتاب، وتحليل بيانات المطالبات السابقة لمراجعة شروط التجديد وأداء المحفظة التأمينية بدقة. كما يكتسب الدارس فهمًا منهجيًا لكيفية مساهمة ترتيبات إعادة التأمين في فهم أثر نقل جزء من الخطر على تقلب الخسائر التي تتحملها الشركة وتحديد حدود الاحتفاظ الملائمة لطاقتها الاستيعابية.
معلومات الدراسة
ماذا ستتعلم في هذا البرنامج؟
- قراءة وتحليل وثائق التأمين وتحديد نطاق التغطية والاستثناءات ومبالغ التحمّل وحدود التعويض الإجمالي.
- تقييم طلبات التأمين ورصد عوامل زيادة الخطر والبيانات الناقصة لموازنة شروط الاكتتاب وتقدير القسط الفني.
- إدارة مسار المطالبات والتحقق من المستندات الثبوتية والتعامل مع مؤشرات الاشتباه بوصفها دواعي للمراجعة الإضافية لا إثباتًا للاحتيال.
- تحليل بيانات المطالبات وحساب معدلات التكرار ومتوسط التكلفة للتمييز بين نمو حجم الأعمال والارتفاع الفعلي في مستوى الخطر.
- استيعاب هياكل إعادة التأمين وفهم أثر نقل جزء من الخطر على تقلب الخسائر الصافية التي تتحملها الشركة.
الفئات المستهدفة
- فرق الاكتتاب والتسعير في شركات التأمين وإعادة التأمين الساعية لتعميق التحليل الفني للمخاطر.
- أخصائيو ومحقّقو المطالبات التأمينية الراغبون في تطوير مهارات التدقيق وضبط مسارات التسوية.
- محللو البيانات ومحللو المخاطر في قطاع التأمين والمؤسسات المالية والرقابية.
- العاملون في شركات وساطة التأمين وإدارة برامج التأمين للمنشآت.
- مسؤولو التأمين وإدارة المخاطر في الشركات والجهات الحكومية والخاصة المسؤولة عن إدارة محافظ التغطية المؤسسية.
شرط القبول
أن يكون المتقدم حاصلًا على مؤهل دراسي.
يركز البرنامج على التطبيق المهني في الاكتتاب وتسوية المطالبات وتحليل بيانات المحافظ التأمينية، ويتاح للمتقدمين مناقشة مدى ملاءمة محتوى البرنامج لخبراتهم ومسارهم الوظيفي مع المستشار التعليمي قبل استكمال إجراءات القيد.
المقررات الخمسة
١. مبادئ التأمين وإدارة العمليات التأمينية
مسجّل بالكامل عبر المنصة٢. الاكتتاب والتسعير التأميني
مسجّل بالكامل عبر المنصة٣. إدارة المطالبات ومؤشرات الاحتيال التأميني
مسجّل بالكامل عبر المنصة٤. تحليل البيانات والمخاطر التأمينية
مسجّل بالكامل عبر المنصة٥. إعادة التأمين وإدارة المحافظ التأمينية
مسجّل بالكامل عبر المنصةالحالة التطبيقية لمسار التعلّم
دراسة افتراضية: مراجعة تجديد وثيقة تأمين أسطول مركبات تجارية
سياق الحالة: تلقت شركة تأمين طلبًا لتجديد وثيقة تأمين أسطول يضم مركبات نقل تجارية، بعد أن سجلت بيانات السنة التأمينية المنتهية ارتفاعًا في إجمالي مبالغ التعويضات مقارنة بالسنة السابقة، مما استدعى فحصًا تحليليًا دقيقًا قبل تقديم عرض التجديد.
١. فحص الشروط وسجلات المطالبات: يراجع الدارس جدول الوثيقة المنتهية، بما يشمل نطاق التغطية، ومبالغ التحمّل المطبقة على الحوادث، وتاريخ وتفاصيل كل مطالبة مسجلة.
٢. احتساب وحدات التعرض للخطر (Exposure Units): يتبيّن أن مجرد مقارنة عدد المركبات بين السنتين لا يكفي إذا اختلفت مدة تأمينها؛ فالأسطول قد يشهد إدخال مركبات إضافية أو استبعاد أخرى في تواريخ مختلفة خلال العام. فعلى سبيل المثال: وجود مركبتين مؤمَّنتين لمدة ستة أشهر لكل منهما يعادل سنة تأمين لمركبة واحدة (وحدة تعرض سنوية واحدة)، لذا يتعين احتساب إجمالي سنوات التعرض الفعلية لكل فترة كأساس عادل للمقارنة.
٣. تفكيك مؤشرات التكرار وشدة الخسارة:
- حساب التكرار (Frequency): يُحسب بقسمة عدد المطالبات المسجلة على إجمالي وحدات التعرض خلال الفترة.
- حساب متوسط التكلفة (Severity): يُحسب بقسمة إجمالي تكلفة المطالبات على عددها الفعلي.
- توحيد أساس التكلفة والتنبيه للمطالبات المفتوحة: تُجرى المقارنة باستخدام أساس تكلفة واحد ومحدد بين الفترتين؛ مع الانتباه إلى أن مبالغ التعويضات المسددة نقدًا قد لا تعكس التكلفة الإجمالية الحقيقية، لأنها قد تستثني المطالبات المفتوحة والمعلقة التي ما زالت قيد المعالجة وتتطلب احتساب احتياطيات مالية مخصصة لها.
٤. مقارنة بدائل التجديد كخيارات للدراسة: بدلاً من اتخاذ قرار عشوائي برفض الوثيقة أو رفع السعر بصورة مفرطة، يستعرض فريق التحليل عدة بدائل فنية للدراسة والمفاضلة؛ ومنها: رفع مبلغ التحمّل على الحوادث الجزئية المتكررة لتحفيز إدارة الأسطول على ضبط القيادة، أو تعديل معدل القسط الفني ليتناسب مع معدل الخسارة المعدل، أو ربط التغطية باشتراطات سلامة محددة لسائقي المركبات. وتُعرض هذه البدائل كخيارات تحليلية لتقدير أثر كل بديل على مخاطر المحفظة دون افتراض نتيجة مسبقة أو تقديم توصية ملزمة على وثيقة فعلية.
الأمثلة افتراضية وتوضيحية لمجالات التطبيق المهني، ولا تمثل مشروعات أو متطلبات تقييم مقررة.نظام الدراسة والمنصة التعليمية
تعتمد الدراسة في البرنامج على نموذج التعليم المهني الذاتي المرن، حيث تُقدَّم المقررات باللغة العربية، عن بُعد بالكامل، على مدار ٦ أشهر.
- المقررات الخمسة في البرنامج مسجّلة بالكامل عبر المنصة التعليمية، مما يوفر للدارس إمكانية تنظيم وقته الدراسي دون التقيد بجداول بث مباشر.
- تتاح المحاضرات المسجّلة والمواد العلمية للمراجعة عبر منصة أكاديمية أفق.
- يُفعَّل لكل دارس حساب شخصي على منصة أكاديمية أفق لمتابعة الدراسة والتسجيلات والمواد العلمية والمدفوعات والاختبارات.
الشهادات الممنوحة
شهادات إتمام المقررات
خمس شهادات إتمام صادرة عن أكاديمية أفق لتنمية الموارد البشرية، تُمنح واحدة بعد استيفاء متطلبات كل مقرر.
شهادة الماجستير المهني
شهادة الماجستير المهني في التأمين وتحليل المخاطر من كلية كامبريدج البريطانية، مصدّقة ومختومة، تُمنح بعد استيفاء متطلبات البرنامج كاملًا.
الأسئلة الشائعة
هل جميع المقررات مسجّلة؟
نعم؛ المقررات الخمسة المعتمدة في هذا البرنامج مسجّلة بالكامل عبر منصة أكاديمية أفق، ولا يتضمن البرنامج أي محاضرات بث مباشر، مما يتيح لك دراسة المحتوى ومراجعة التسجيلات في الأوقات التي تناسب جدول أعمالك.
ما هي مدة البرنامج ولغة الدراسة المعتمدة؟
مدة البرنامج ٦ أشهر، وتُقدَّم كافة المحاضرات والمواد العلمية باللغة العربية مع مراعاة المصطلحات الفنية التأمينية والتحليلية المتداولة في قطاع التأمين بالمنطقة.
ما هو شرط القبول للالتحاق بهذا البرنامج؟
شرط القبول المعتمد هو أن يكون المتقدم حاصلًا على مؤهل دراسي. وتناسب محاور البرنامج العاملين في الاكتتاب والمطالبات والتسعير وإدارة المخاطر بمختلف خلفياتهم المهنية.
ما هي الشهادات التي يحصل عليها الخريج؟
يحصل الدارس على خمس شهادات إتمام من أكاديمية أفق لتنمية الموارد البشرية (واحدة لكل مقرر دراسي يتم استيفاؤه)، إلى جانب شهادة الماجستير المهني في التأمين وتحليل المخاطر الصادرة عن كلية كامبريدج البريطانية، مصدّقة ومختومة، بعد استيفاء متطلبات البرنامج كاملًا.
كيف يمكنني الاستفسار عن التسجيل وبدء الدراسة؟
يمكنك التواصل مباشرة مع فريق الاستشارات التعليمية عبر تطبيق واتساب لمناقشة الخطة الدراسية، والتأكد من ملاءمة البرنامج لتطلعاتك المهنية، واستكمال إجراءات تفعيل حسابك على المنصة.
تواصل مع المستشار التعليمي
فريق الاستشارات التعليمية جاهز للإجابة عن استفساراتك حول المقررات والتسجيل عبر المنصة ومساعدتك في بدء دراستك.
تواصل مع المستشار التعليمي