الماجستير المهني في التقنية والابتكار المالي

مدخل شامل لفهم التحولات الهيكلية في القطاع المالي، ودراسة نماذج الأعمال الرقمية المستحدثة التي تعيد تشكيل تقديم الخدمات المالية للأفراد والمنشآت.

تمكين الدارس من تحليل سلاسل القيمة المالية التقليدية، وتحديد فرص الابتكار، وبناء نماذج إيرادات وتوزيع رقمية تتسم بالاستدامة والجدوى الاقتصادية.

• سلاسل القيمة المالية وتفكيك الخدمات المصرفية والمالية.
• نماذج الأعمال الرقمية الموجهة للأفراد والمنشآت.
• اقتصاد المنصات والشراكات بين المؤسسات المالية وشركات التقنية.
• استراتيجيات تسعير الخدمات المالية وتحقيق الإيرادات الرقمية.
• مقاييس النمو والجدوى التشغيلية لحلول التقنية المالية.

اكتساب القدرة على تقييم مدى ملاءمة نموذج العمل الرقمي للمشكلات التشغيلية القائمة والتأكد من توافق متطلباته مع بيئة العمل المستهدفة.

دراسة متخصصة للبنية التحتية لمنظومات الدفع الإلكتروني، وتدفقات التسوية المالية، ومعايير الخدمات المصرفية المفتوحة ومشاركة البيانات.

إكساب الدارس معرفة تشغيلية بمسارات انتقال الأموال، وأدوار بوابات الدفع والمحافظ الإلكترونية، وتوظيف واجهات برمجة التطبيقات (APIs) لابتكار خدمات مالية مترابطة.

• نظم المدفوعات اللحظية ومحافظ الدفع الإلكتروني.
• دورة معالجة بوابات الدفع الرقمية وعمليات المقاصة والتسوية.
• معايير الخدمات المصرفية المفتوحة (Open Banking) ومشاركة البيانات المالية.
• واجهات برمجة التطبيقات (APIs) وتكامل الخدمات بين المنصات والمصارف.
• بروتوكولات المصادقة والأمان في تدفقات الدفع الإلكتروني.

القدرة على رسم ومتابعة تدفقات الأموال والبيانات بدقة، وتحديد متطلبات التكامل التقني بين المتاجر ونقاط البيع وبوابات الدفع والمصارف.

استعراض منهجي لدور التحليلات المتقدمة والتعلم الآلي في تطوير جودة القرارات المالية وتحسين العمليات التشغيلية وإدارة المخاطر.

تمكين الدارس من فهم وتوظيف خوارزميات الذكاء الاصطناعي وتطبيقات البيانات في معالجة المعاملات، رصد الأنماط الاحتيالية، وأتمتة المهام المتكررة.

• إدارة البيانات المالية وتكامل مصادر البيانات التشغيلية.
• خوارزميات كشف الاحتيال ورصد الأنماط غير الاعتيادية في المعاملات.
• أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) في التسويات والعمليات الخلفية.
• تحليلات البيانات لدعم القرارات التشغيلية وتطوير الخدمات المالية.
• حوكمة البيانات والاعتبارات الأخلاقية في استخدام الذكاء الاصطناعي.

تحديد مجالات الاستخدام الواقعية التي تخفض التكاليف التشغيلية وترفع سرعة المعالجة مع الحفاظ على وضوح القرارات وشفافيتها التنظيمية.

منهجية عملية لتحويل المتطلبات والاحتياجات المالية للمستخدمين إلى منتجات رقمية قابلة للتجربة والاختبار السريع في السوق.

بناء قدرات الدارس في تصميم تجربة المستخدم المالي، وتطوير المنتجات الأدنى القابلة للتطبيق (MVPs)، وإدارة مسار المنتج وفق المنهجيات المرنة.

• التفكير التصميمي وبحوث المستخدمين في بيئات الخدمات المالية.
• رسم رحلة العميل وتسهيل إجراءات التحقق من الهوية الرقمية (e-KYC).
• تحديد مصفوفة الخصائص الأساسية وتطوير النسخة التجريبية الأولى (MVP).
• قياس مؤشرات مسار الاستخدام ومعدلات التحويل في المنتجات الرقمية.
• إدارة فرق تطوير المنتجات المالية بالاعتماد على الأطر المرنة (Agile).

الحد من استهلاك الموارد البرمجية والتشغيلية عبر التحقق المبكر من سلوك المستخدمين واحتياجاتهم قبل الاعتماد النهائي للمنتج ونشره.

دراسة معمقة للمتطلبات التنظيمية والرقابية، وسياسات الحوكمة، وإدارة المخاطر التقنية والتشغيلية التي تحكم عمل منصات وحلول التقنية المالية.

تزويد الدارس بالمعرفة الضرورية لمواءمة المنتجات المالية مع التشريعات المنظمة، وبناء أطر الرقابة الداخلية وإدارة المخاطر التشغيلية والسيبرانية.

• الأطر التنظيمية وآليات عمل البيئات التجريبية الرقابية (Regulatory Sandboxes).
• حوكمة البيانات والسرية المصرفية وسياسات الخصوصية وحماية البيانات.
• إدارة المخاطر التشغيلية والتقنية ومخاطر الأطراف الخارجية والسحابية.
• آليات الامتثال التنظيمي وإعداد التقارير الدورية للجهات الإشرافية.
• أطر الرقابة الداخلية وإدارة مخاطر المعاملات الرقمية.

دمج الضوابط الرقابية ومتطلبات الحماية مباشرة داخل رحلة العميل والعمليات الخلفية للمنتج، لتفادي المخالفات التشغيلية ودعم استمرارية الخدمة.